「投資はしたいけれど、大きな暴落は避けたい」「仕事や育児が忙しくて、リバランスなんて自分ではできない」という方に選ばれているのが、**「楽天・資産づくりファンド（なかなかコース）」**です。
最新の月次レポート（2026年2月）に基づいた運用実績と、このファンドが「長期投資の守り」に適している理由を解説します。
1. 最新の運用実績（2026年2月時点）
株式の成長を取り入れつつ、債券でしっかりと守りを固めたバランス重視の運用結果です。
| 期間 | 累積騰落率（実績） | 100万円投資した結果 |
| 直近1年 | +13.3% | 113.3万円 |
| 直近3年 | +39.3% | 139.3万円 |
| 設定来 | +35.1% | 135.1万円 |
💡 管理人のコメント
|株式100%のファンドと比べると穏やかですが、3年間で資産が約1.4倍に成長しています。何より、市場が荒れた時の「クッション性」が非常に高く、初心者でも安心して持ち続けられるのが最大のメリットです。
2. ポートフォリオの中身：資産の黄金比率
「なかなかコース」は、株式と債券のバランスをほぼ**「5：4」**に設定しているのが特徴です。
| 項目 | 内容 |
| 信託報酬（管理費用） | 年0.495%程度 |
| 純資産総額 | 約537億円 |
| 主な資産構成 | 株式（約51%）、債券（約43%）、リート（約5%） |
具体的な投資先（2026年2月）
・米国株式 (S&P500): 35.7%
・世界債券 (ヘッジあり): 42.8%
・日本・欧州・新興国株式: 約15%
・リート (日本・米国): 約5%
3. 「しっかりコース」との違いは？
「しっかりコース」と「なかなかコース」、自分はどちらを選ぶべきか迷っている方へのアドバイスです。
・株式比率: 「しっかり」は約64%が株ですが、「なかなか」は約51%に抑えられています。 ・安定感の差: 「なかなか」は資産の4割以上を債券で保有しているため、株価暴落時のショックがより軽減されます。
・こんな人におすすめ: 「リターンよりも、まずは元本を大きく減らさないことを優先したい」「まずは手堅く50点、60点の合格点を目指したい」という方に最適です。
4. 購入ページと詳細
このファンドは**楽天証券の「らくらく投資」**専用の商品です。新NISAの「つみたて投資枠」「成長投資枠」の両方に対応しています。
・楽天証券（新NISA対応）
5. まとめ：心穏やかに続けられる「ちょうどいい」投資
「楽天・資産づくりファンド（なかなかコース）」は、攻め（株式）と守り（債券）のバランスが絶妙なファンドです。
「投資を始めたけれど、株価が下がると不安で仕事が手につかない…」という経験がある方は、このコースで資産の「土台」を作ってみるのが賢い選択かもしれません。
※ 投資の最終決定はご自身の判断でお願いいたします。詳細な免責事項はこちらをご確認ください。
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